第一章 总 则
 
   第一条 为推进南通市专利产业化进程，加快科技进步，特别是为具有专利技术的企业增加融资方式，解决资金需求，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国专利法》、《中华人民共和国物权法》、《贷款通则》等有关法律规定，制定本管理办法。
 
   第二条 专利权质押融资是指：
 
    (一)企业以已获得国家知识产权局依法授权的专利权（外观设计专利除外），将其专利权中的财产权向融资机构出质，并获得资金的融资业务。
 
    (二)企业以已获得国家知识产权局依法授权的专利权（外观设计专利除外），将其专利权中的财产权向融资性担保公司出质，由担保公司作为第三方担保人为其向银行提供担保，并获得资金的融资业务。
 
   第三条 本办法所称融资机构是指在南通市依法设立并经营融资业务的各商业银行和科技小额贷款公司。融资性担保公司是指经江苏省经信委批准、在南通市工商行政管理机关依法登记、并取得银行融资担保授信资格的担保公司。
  
第二章 融资用途和条件
 
   第四条 企业专利权融资资金用途限于本企业技术研发、技术改造和日常经营周转等，不得用于股本投资、房地产投资和炒股等投机经营活动，且不得违反国家有关规定。
 
   第五条 用于出质的专利权必须符合以下条件：
 
     （一）专利权所有人为本企业或企业法定代表人；
 
     （二）已获得国家知识产权局颁发的权利证书；
 
     （三）处于法定有效状态，实际有效期不得少于5年；
 
     （四）已处于实质性的实施阶段，符合国家产业政策和环保要求，企业有一定的市场发展前景。
 
   第六条  专利权出质人为企业的，应符合以下条件：
 
     （一）必须是依法享有有效专利权的合法所有人，若存在共同所有权人的，应提供其他共有权人同意质押的合法有效书面文件，且出质人为全体权利人；
 
     （二）无任何不良信用记录，有还本付息的能力；
 
     （三）原则上企业有两年以上的经营业绩；
 
     （四）企业有效的工商年检记录；
 
     （五）企业财务制度健全，原则上年度会计报告应当经会计师事务所审计。
 
   第七条  有下列情形之一的专利权不予办理质押融资：
  
     (一)存在纠纷的专利权；
 
     (二)质押期限超过专利权最长有效期届满日的；
 
     (三)其他不具备办理专利权质押融资的情形。
 
第三章 融资额度、期限及利率
 
   第八条  融资额度应根据申请融资企业的净资产、负债水平、经营活动现金流、盈利能力、发展前景等因素合理确定，同时应充分了解专利权质押融资可能存在的各种风险。融资额度以专利权评估价值作为主要参考依据时，由银行或担保公司和企业协商确定。
 
   第九条  专利权质押融资期限一般不超过一年，且债务到期日不得超过下一个年费缴纳日。对于融资期限确需超过一年的，银行或担保公司可要求追加其认可的担保措施，但最长不得超过两年。
 
   第十条  利率由融资双方按人民银行有关利率管理办法商定。
 
第四章 融资申办程序
 
   第十一条 企业向银行申请专利权质押融资的流程如下：
 
     （一）受理申请：企业向银行提交专利权质押融资申请，并提供银行需要的各项资料；如需担保公司提供第三方信用担保的，企业同时还需向担保公司提交相关申请担保资料；
 
     （二）对于银行或担保公司认为需经有权评估机构评估的出质专利权，可由银行或担保公司与企业协商共同指定评估机构进行价值评估；
 
     （三）担保公司进行担保尽职调查、内部审查审批，对于同意提供担保的项目向银行出具《担保意向书》；
 
     （四）银行调查、审查审批：由银行对申请企业基本情况、财务状况、经营状况，资金用途、信用记录、还款来源、担保方式等尽职调查、审查审批。对于同意融资的项目与其建立授信关系，确定融资额度、期限和利率水平；
 
     （五）企业与银行签订《借款合同》、《专利权质押合同》等，或由担保公司与银行签订《保证合同》、与企业签订《专利权质押反担保合同》，明确各方权利义务；
 
     （六）出质人、质权人双方依据国家相关法律、法规在约定期限内到国家知识产权局办理专利权质押登记手续，取得《专利权质押合同登记通知书》等他项权利证明，质权正式设立；
 
     （七）出质人按专利权质押合同约定，在双方约定期限内将出质的专利权证书及《专利权质押合同登记通知书》等证明文件移交银行或担保公司，质押合同另有约定的除外；
 
     （八）银行发放融资资金；
 
     （九）质权人凭《借款合同》、《专利权质押（反担保）合同》及相关登记文件的复印件报南通市科学技术局(南通市知识产权局)备案；
 
     （十）银行或担保公司应妥善保管出质人移交的相关资料，做好贷后或保后工作。银行应将融资资金发放情况定期报送人民银行南通市中心支行。
 
    第十二条  企业申请专利权质押融资需提交资料包括：
 
     （一）专利权质押融资申请书；
 
     （二）工商营业执照副本、法人代码证、税务登记证、法定代表人身份证明、贷款卡、拟出质的专利权证书等复印件；
 
     （三）资产负债表、利润表等财务资料；
 
     （四）证明专利权实际有效的相关证明文件（专利权法律状态检索报告或年费缴纳发票等）；
 
     （五）银行或担保公司认可的评估机构出具的专利权价值评估报告，对以实用新型专利权出质的，银行或担保公司可要求企业提供国家知识产权局出具的关于拟出质专利权的评估报告；
 
     （六）银行或担保公司认为需要提供的其他资料。
 
    第十三条  专利权质押（反担保）合同应包括以下内容:
 
     （一）出质人、质权人及代理人或联系人的姓名（名称）、通讯地址等；
 
     （二）被担保主债权种类、金额、利率、资金用途；
 
     （三）债务人履行债务的期限；
 
     （四）出质专利权件数及每项专利权的名称、编号、申请日和颁证日；
 
     （五）质押（反）担保的范围；
 
     （六）出质物交付时间和方式；
 
     （七）对质押期间进行专利权转让或实施许可的约定；

     （八）质押期间维持专利权有效的约定；
 
     （九）出现专利权纠纷时债务人的责任和义务；
 
     （十）质押期间专利权被宣告无效时的处理约定；
 
     （十一）违约及索赔，争议的解决办法，质押期间债务的清偿方式；
 
     （十二）当事人认为需要约定的其他事项；
 
     （十三）有权签批人签章、合同签订日期。
 
   第十四条  专利权质押融资申请书、专利权质押合同格式文本由银行提供。
 
   第十五条  专利权质押融资的各项评估、登记费用及有关公证费用由申请融资企业承担。市财政可给予适当补助。
 
第五章 融资管理
 
   第十六条  条银行在发放专利权质押融资资金后，应监控企业贷后资金运用情况，防止企业变更融资资金用途。银行制定贷后管理方案，担保公司制定保后工作方案，严格贷后和保后管理工作，定期跟踪检查企业的经营情况、财务状况和偿债能力。
 
   第十七条  条银行发放专利权质押融资和担保公司提供融资担保后，都应定期关注国家知识产权局专利权质押公告窗口，注意专利权市场流转行情，准确把握影响出质专利权的市场价值因素。出质专利权市场价值或评估价值不足以覆盖质押融资的，银行或担保公司可要求企业增加其他有效（反）担保措施或提前还款。
 
    第十八条  专利权所有人有责任和义务积极进行专利权日常维护和维权工作。如由于各种原因造成专利权价值贬损或灭失的，银行或担保公司可要求企业增加其他有效担保措施或提前还款。
 
    第十九条  企业到期不能清偿债务或发生双方约定的可实现质权的情形，银行有权依法处置质押的专利权，并就处置所得优先受偿。处置所得不足以偿还债务本息的，银行对不足部分金额有权向企业追偿。如担保公司对于企业到期未清偿债务进行代偿后，即取得依法处置质押专利权权力，并就处置所得优先受偿。处置所得不足以偿还代偿资金本息的，担保公司对不足部分金额有权向企业追偿。
 
第六章 附 则
 
   第二十条 市知识产权局对专利权质押融资的各方给予相应的政策扶持,具体按《关于促进科技金融创新扶持科技型中小企业发展的若干措施》执行。
 
    第二十一条   市知识产权局对获得专利权质押融资的企业在科技计划立项和科技经费安排上给予优先支持。
 
    第二十二条   银行可根据本办法制定具体实施细则和操作流程。
 
    第二十三条   本办法由市知识产权局、市财政局、中国人民银行南通市中心支行和南通银监分局负责解释，自发布之日起施行。